Checkliste · Selbstständige
PKV-Check für Selbstständige.
Mit diesen Unterlagen und Angaben wird die Beratung zur Krankenversicherung deutlich genauer — und schneller. Zum Abhaken oder als PDF zum Ausdrucken, ohne Anmeldung.
Unterlagen zur bisherigen Versicherung
- Aktueller Versicherungsschein mit allen Nachträgen (bei bestehender PKV)
- Die letzten Schreiben zu Beitragsanpassungen
- Bei gesetzlicher Versicherung: letzter Beitragsbescheid der Krankenkasse
- Bestehende Verträge zu Krankentagegeld, Berufsunfähigkeit oder Zusatzversicherungen
Einkommen und Kosten
- Letzter Einkommensteuerbescheid oder eine Einschätzung des aktuellen Gewinns
- Monatliche private Fixkosten (Miete, Kredite, Lebenshaltung)
- Laufende Betriebskosten, die auch bei Krankheit weiterlaufen
- Wie viele Wochen könnten Sie aus Rücklagen überbrücken?
Gesundheit (für die Antragsfragen)
- Arztbesuche, Behandlungen und Diagnosen der letzten Jahre — die genauen Zeiträume stehen im Antrag
- Krankenhausaufenthalte, Operationen, Kuren
- Regelmäßige Medikamente
- Zahnstatus: fehlende Zähne, geplante Behandlungen
- Tipp: Eine Patientenquittung bzw. Leistungsübersicht Ihrer Krankenkasse hilft, nichts zu vergessen
Ihre Pläne
- Familienplanung und mitzuversichernde Angehörige
- Wie sicher ist Ihr Einkommen in den nächsten fünf Jahren?
- Ist ein Wechsel in eine Anstellung denkbar?
- Welche Leistungen sind Ihnen besonders wichtig (z. B. Zahn, Krankenhaus, Heilpraktiker)?
Bringen Sie mit, was Sie haben — fehlende Unterlagen besorgen wir gemeinsam. Gesundheitsangaben behandeln wir vertraulich und nur für Ihren Antrag.
Mehr zum Thema: Krankenversicherung für Selbstständige · Checkliste für das BU-Gespräch
Geschrieben und fachlich geprüft von Emre Yesilyurt
Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK), Inhaber der SIGNAL IDUNA Versicherungsagentur in Köln und Monheim. Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO, Registernummer D-Y8NK-11QNL-12 (vermittlerregister.info). Beraten wird zu den Produkten der SIGNAL IDUNA Gruppe (§ 60 Abs. 2 VVG).
Stand: 14.10.2026 · Dieser Text ersetzt keine Beratung im Einzelfall.