Checkliste · Berufsunfähigkeit
Checkliste für das BU-Gespräch.
Bei der Berufsunfähigkeitsversicherung entscheiden Details: die genaue Beschreibung Ihrer Arbeit und vollständige Gesundheitsangaben. Mit dieser Liste sind Sie gut vorbereitet.
Ihre Tätigkeit
- Genaue Berufsbezeichnung und höchster Abschluss
- Anteil Büro- bzw. Schreibtischarbeit in Prozent
- Körperliche Tätigkeiten, Reisezeiten, Außendienst
- Personalverantwortung (Anzahl Mitarbeiter)
Einkommen und Bedarf
- Aktuelles Brutto- und Nettoeinkommen
- Monatliche Fixkosten, die bei Berufsunfähigkeit weiterlaufen
- Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung oder Mitteilung Ihres Versorgungswerks
- Bestehende BU-, Unfall- oder Risikolebensversicherungen
Gesundheit (für die Antragsfragen)
- Arztbesuche, Behandlungen und Diagnosen der letzten Jahre — die genauen Zeiträume stehen im Antrag
- Krankenhausaufenthalte und Operationen
- Psychotherapeutische Behandlungen
- Größe, Gewicht, Rauchverhalten
- Tipp: Patientenquittung bzw. Leistungsübersicht Ihrer Krankenkasse anfordern
Freizeit und Pläne
- Risikoreiche Hobbys (z. B. Motorsport, Klettern, Tauchen)
- Geplante Auslandsaufenthalte
- Absehbare berufliche Veränderungen oder Selbstständigkeit
Unvollständige Gesundheitsangaben können später den Versicherungsschutz kosten. Wir gehen die Fragen deshalb Satz für Satz mit Ihnen durch — vertraulich.
Mehr zum Thema: Berufsunfähigkeitsversicherung · PKV-Check für Selbstständige
Geschrieben und fachlich geprüft von Emre Yesilyurt
Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK), Inhaber der SIGNAL IDUNA Versicherungsagentur in Köln und Monheim. Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO, Registernummer D-Y8NK-11QNL-12 (vermittlerregister.info). Beraten wird zu den Produkten der SIGNAL IDUNA Gruppe (§ 60 Abs. 2 VVG).
Stand: 14.10.2026 · Dieser Text ersetzt keine Beratung im Einzelfall.